엑셀로 가계부를 자동으로 작성할 수 있는 양식을 만드는 것은 재무 관리를 효율적으로 돕는 좋은 방법입니다. 여기에 기본적인 가계부 양식을 만드는 방법을 안내하겠습니다. 이 가계부 양식은 수입, 지출, 카테고리 별 분류, 그리고 월별 요약을 포함할 것입니다.
1. 워크시트 구성
가계부를 위해 다음과 같은 네 개의 워크시트를 사용합니다:
- 일별 거래 내역: 모든 수입과 지출을 기록합니다.
- 카테고리: 지출과 수입을 분류할 카테고리를 정의합니다.
- 월별 요약: 각 달의 수입과 지출을 요약합니다.
- 연간 요약: 연간 수입과 지출을 요약합니다.
2. 일별 거래 내역
- 날짜 (A열): 거래가 일어난 날짜.
- 설명 (B열): 거래 내용 설명.
- 카테고리 (C열): 지출 또는 수입의 카테고리.
- 금액 (D열): 거래 금액. 지출은 음수, 수입은 양수로 입력.
- 방법 (E열): 지불 방식 (현금, 신용카드, 등).
3. 카테고리
- 카테고리 이름 (A열): 예를 들어 '식비', '교통비', '주거비', '여가', 등.
- 유형 (B열): '수입' 또는 '지출'.
4. 월별 요약
이 워크시트는 일별 거래 내역에서 데이터를 가져와 각 월별로 요약합니다.
- 월 (A열)
- 총 수입 (B열): 해당 월의 총 수입을 계산합니다.
- 총 지출 (C열): 해당 월의 총 지출을 계산합니다.
- 순수입 (D열): 총 수입 - 총 지출.
5. 연간 요약
월별 요약 데이터를 기반으로 연간 수입, 지출 및 순수입을 요약합니다.
예시 수식
- 월별 총 수입 계산 (월별 요약 B열 예):less
=SUMIFS(일별거래내역!D:D, 일별거래내역!A:A, ">="&DATE(2024, 월, 1), 일별거래내역!A:A, "<="&DATE(2024, 월+1, 0), 일별거래내역!D:D, ">0") - 월별 총 지출 계산 (월별 요약 C열 예):less
=SUMIFS(일별거래내역!D:D, 일별거래내역!A:A, ">="&DATE(2024, 월, 1), 일별거래내역!A:A, "<="&DATE(2024, 월+1, 0), 일별거래내역!D:D, "<0") - 월별 순수입 계산 (월별 요약 D열 예):css
=B열 - C열
최종 구성
각 워크시트에 필요한 데이터를 입력하고, 조건부 서식을 사용하여 특정 조건에 맞는 셀을 강조 표시할 수 있습니다. 예를 들어, 지출이 예산을 초과하면 셀을 빨간색으로 표시할 수 있습니다. 또한, 피벗 테이블과 차트를 사용하여 데이터를 시각화할 수 있습니다. 이를 통해 자신의 재정 상태를 한눈에 파악하고, 필요에 따라 조정할 수 있습니다.